客户账户
客户账户是客户的资产管理账户，包括现金资产、现金等值物、有价券票等形式，具体形态上包括预存款、返利、信用等多种形式，另外也存储了交易方式，包括预付、现付、赊销。
客户账户可用于日常的订单交易，可校验订单的提交，直接抵扣订单。当启用信用时，只有要足够的可用信用，客户可提交订单。
业务使用场景举例
- 在日常的商品交易活动中，上游厂商、品牌商、经销商为了加速资金周转，往往需要订货方提交预存款，有预存款之后才能提交订单，提高供应商的订单处理效率。
- 为了激励分销商、经销商、代理商、客户等下游伙伴，提升销售业绩，上游厂商常常会根据销售业绩进行一定的返点返利，刺激销售，并规定返利在一定的时间内有效，可抵扣订单的金额。
- 对于一些信誉良好的分销商、经销商、代理商、客户，上游可给予一定的信用额度，和相应的账期。只有有信用额度，下游就可以先订货后付款。
客户账户的详细介绍
客户账户预设场景
- 全部：
- 负责人为当前用户或其下属
- 或者相关团队成员中包含当前用户或其下属
- 或者在“数据权限管理”中配置客户账户的“数据共享”规则为记录负责人或是负责人所属部门的数据共享给当前员工或是当前员工所在部门或是当前员工所在用户组
- 或是“我负责部门的”数据。
- 我负责的：负责人是当前用户
- 我参与的：相关团队成员中包含当前用户
- 我下属负责的：负责人是当前用户下属
- 我下属参与的：相关团队成员中包含用户用户下属
- 共享给我的：在“数据权限管理”中配置客户账户的“数据共享”规则为记录负责人或是负责人所属部门的数据共享给当前员工或是当前员工所在部门或是当前员工所在用户组
- 我负责部门的：
- 当前用户为所在主部门的部门负责人
- 同时记录中相关团队成员的主部门为该部门。
- 备注：负责部门是否包含所有下级数据，由“CRM管理-规则设置-基础设置-上级可见数据范围”决定。
备注：
- 客户账户作为客户的子对象，负责人是客户的负责人数据权限来自客户，它本身无独立的数据权限。
- “CRM管理员”可以查看所有数据。所有状态为“作废”的记录只有“CRM管理员”可见，其他人员均不可见。
客户账户的业务操作
新建客户账户
- 自动创建
创建客户的时候，就会自动初始化客户账户，一个客户对应一个客户账户。不需要，也不能手动创建。